,

La donation d’un bien immobilier dans le viseur du fisc?

courtier assurances gestion patrimonialePhoto by Vineeth Sampath from Burst

TRIBUNE – Faire la donation d’un bien immobilier à ses enfants pourrait, à l’avenir, être considéré comme un abus de droit par l’administration fiscale, s’alarme le Cercle des fiscalistes.

Vous êtes propriétaire d’un immeuble [terme juridique pour désigner tout bien immobilier, NDLR] que vous désirez donner à votre enfant afin de l’aider à démarrer ses projets ou à constituer un patrimoine confortable. Vous décidez, comme il est fréquent de le faire, de lui donner la seule nue-propriété de l’immeuble en vous en réservant l’usufruit.

Alors que vous gratifiez votre enfant de votre vivant, ce schéma pourrait être dorénavant analysé comme un moyen de diminuer l’impôt que votre enfant devrait normalement acquitter au moment de votre succession. Lire la suite

/0 Commentaires/par
, , ,

Le Figaro: « Faut-il pousser la porte d’un conseiller en gestion de patrimoine ? »

Eredia conseil gestion du patrimoine courtier d'assurances

Un conseiller en gestion de patrimoine peut être très utile pour maximiser au mieux ses placements. Explications.

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant propose des stratégies pour préparer sa retraite, défiscaliser, transmettre ses biens… Mais peut-on lui faire confiance? Les questions sont fréquentes sur ces professionnels mal connus. Entre les banques classiques, les banques privées et les réseaux de conseillers financiers, il existe une autre voie, encore méconnue pour gérer votre patrimoine: celle des conseillers en gestion de patrimoine (CGP), indépendants. Leur originalité? Ils ont une approche globale, des compétences juridiques, des connaissances financières étendues et sélectionnent librement les investissements qu’ils préconisent puisqu’ils exercent sous leurs propres couleurs. Implantés dans toute la France, ils se présentent comme les médecins généralistes du patrimoine, capables d’en diagnostiquer les points faibles, mais aussi comme des pharmaciens capables d’apporter des remèdes. Lire la suite

/0 Commentaires/par
,

Assurance-vie: quand faut-il conserver son vieux contrat… et quand faut-il s’en débarrasser ?

Eredia conseil gestion du patrimoine courtier d'assurances

Tout le monde vous le dira : si l’assurance-vie est une des meilleures niches fiscales, c’est surtout pour sa fiscalité douce sur les rachats au bout de 8 ans. Du coup dès qu’un contrat dépasse 8 ans, on a du mal à le remettre en question et à s’en débarrasser. Pourtant, dans certains cas, c’est la chose la plus sensée. Voici les critères qu’il faut regarder avant de lâcher son vieux contrat. Lire la suite

/0 Commentaires/par
,

« Assurance-vie: les contrats les plus souscrits sont aussi les plus mauvais »

Eredia Courtier assurances épargne fiscalité

Assurance-vie: Les contrats les plus souscrits sont aussi les plus mauvais

Que ce soit en termes d’encours ou de collecte, les banques sont reines au royaume de l’assurance-vie. Pourtant il suffit de jeter un œil aux palmarès des meilleurs contrats pour constater que les produits distribués par nos bonnes vieilles banques sont aussi les plus mal classés par les experts. Inversement, les premiers du palmarès ne pèsent pas lourd en termes d’encours même si la collecte est au rendez-vous. Le constat est cruel. Les contrats d’assurance-vie les plus souscrits auprès du grand public sont aussi les moins performants. Lire la suite

/0 Commentaires/par